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遺言書の作成時に見落としがちになるのが、財産調査です。

遺言書の検認の際、記載されていない財産があったため、それをどのように分けるか、協議になることがあります。
通常は法定分割に従うことが多いのですが、遺言者の意思がどうであったかはわかりませんし、それがきっかけで相続人の間で揉め事になる可能性もあります。

遺言作成時に注意すべき点と財産調査

財産の種類と総額を把握する

• 金融資産や所有株式の評価は？
• 財産の総額は？
• 金融機関ごとの残高は？

不動産評価を確認する

• 相続後扱いづらい土地（農地・生産緑地など）か？
• 権利関係のある土地（定期借地権、底地権、抵当権など）か？
• 売却できるか？また売却しやすいよう対策がしてあるか？
• 実際の価値、収益物件となるか？また、相続人にとって価値があるか？

生命保険金の受取人は誰なのか

• 受取人によっては相続財産になり、相続税の対象にもなる
• 相続財産と、みなし相続財産のバランスを確認する必要がある

税金対策の確認

• 分割の割合は固定資産税を考慮できているか？
• あらかじめ土地を売却しやすくしておくなど、税金を考えた対策を検討できるか？
• 納税資金対策や相続税対策が出来ているか？

遺言の効果を十分発揮するためにも、後のトラブルを引き起こさないためにも、しっかりと財産調査を行うことが大変重要です。
まずは、当事務所までお気軽にご相談ください。